Bybits Gegenparteiliste mit über 50 Namen: Was du bei Guthaben, Auszahlung und Verwahrung prüfst

Bybit hat eine Liste mit Gegenparteien veröffentlicht, deren Berührung nach den eigenen Regeln der Börse ausreicht, um ein Kundenkonto zu sperren. Die sogenannte Restricted Counterparty List nennt nach Auswertung des Branchenportals coin-turk über 50 Plattformen, Zahlungsdienste, Mixing-Anbieter, Darknet-Marktplätze und sanktionierte Organisationen. Wer Geld an eine dieser Adressen sendet, von dort empfängt oder auf anderem Weg mit ihr in Kontakt kommt, verstößt nach Darstellung der Börse gegen deren Nutzungsbedingungen. Für dich als Nutzer in Deutschland heißt das: Die entscheidende Prüfung betrifft nicht die Zukunft, sondern deine bereits gelaufene Zahlungshistorie.

Die Liste ist beides: ein Schutzinstrument der Börse und ein Risiko für Kunden, die ihre eigene Mittelherkunft nie dokumentiert haben.

Was die Restricted Counterparty List von Bybit konkret ist

Eine Restricted Counterparty List ist ein Verzeichnis von Gegenparteien, mit denen eine Börse keinen Zahlungsverkehr ihrer Kunden duldet. Der Begriff Gegenpartei meint dabei jede Adresse, jedes Konto und jeden Dienst am anderen Ende einer Transaktion. Anders als bei einer Sanktionsliste eines Staates entscheidet hier ein privates Unternehmen, und es entscheidet nach eigenem Ermessen.

Nach der Auswertung von coin-turk vom 26. September 2026 gliedert sich das Verzeichnis in mehrere Gruppen. Unter den Handelsplätzen führt Bybit unter anderem Garantex, Bitzlato, EXMO, Payeer, Nobitex, Bitpapa, Chatex, Cryptex, Grinex, Rapira, WhiteBird, OMPFinex, Ramzinex und Wallex auf. Bei den Zahlungsdiensten und Marktplätzen stehen Namen wie Tetherland, Bit24 und QvaPay. Hinzu kommen Mixing-Dienste sowie Darknet-Marktplätze, und schließlich Organisationen, die international mit Sanktionen belegt sind, darunter die Lazarus Group.

Bemerkenswert ist, dass die Aufzählung nach demselben Bericht auch Handelsplätze umfasst, die in anderen Regionen im regulären Geschäft tätig sind. Bybit trifft damit eine unternehmerische Risikoentscheidung über die eigene Zahlungsannahme. Eine Bewertung dieser Handelsplätze durch eine Behörde ist mit der Aufnahme in eine private Liste nicht verbunden, und dieser Unterschied ist für die Einordnung wesentlich.

Welche Folgen Bybit sich bei einem Treffer vorbehält

Die Namen sind der auffällige Teil dieser Veröffentlichung. Der folgenreiche Teil steht bei den Rechtsfolgen. Stellt die Börse eine Verbindung zu einer gelisteten Stelle fest, behält sie sich nach der Berichterstattung vier Schritte vor: Konten sperren oder kündigen, den Zugriff auf Guthaben beschränken, betroffene offene Positionen liquidieren und den Vorfall an Aufsichtsbehörden melden.

Die Liquidation offener Positionen verdient besondere Aufmerksamkeit. Tritt ein Screening-Treffer während einer laufenden Hebelposition auf, richtet sich dein Ausstiegskurs nach dem Zeitpunkt der Maßnahme; der Marktverlauf spielt dabei keine Rolle. Ein Verlust, der so entsteht, ist steuerlich ein realisierter Verlust. Du brauchst dafür einen Belegsatz aus Zeitstempel, Ausführungskurs und Abrechnung der Börse, und den bekommst du im Nachhinein oft nur noch auf Anfrage.

Die Meldung an die Aufsicht ist der Punkt, den Nutzer am häufigsten unterschätzen. Für Zahlungsdienstleister und Kryptoverwahrer gehört dieser Schritt zu den gesetzlichen Pflichten, sobald ein Verdacht auf Geldwäsche im Raum steht. Eine solche Meldung läuft ohne deine Beteiligung, und du erfährst in der Regel nicht davon.

Warum eine indirekte Verbindung beim Screening genügt

Das Wort, an dem alles hängt, lautet indirekt. Ein Screening-System prüft nicht nur, ob deine Auszahlung direkt an eine gelistete Adresse ging. Es verfolgt die Kette über mehrere Zwischenstationen und bewertet, wie viele Schritte zwischen dir und einer belasteten Adresse liegen. Branchenüblich sind zwei bis fünf Ebenen, wobei jede Börse ihre eigene Schwelle setzt und keine davon veröffentlicht.

Praktisch bedeutet das: Du kaufst Bitcoin über einen Peer-to-Peer-Handel, der Verkäufer hat seine Coins wenige Wochen zuvor bei einem gelisteten Handelsplatz abgezogen, und der Treffer landet auf deinem Konto. Du hast nichts Verbotenes getan, trägst aber die Beweislast. Wie sich der Kurs in diesem Umfeld entwickelt, liest du in unserer Bitcoin Kurs Prognose; am 27. September 2026 notierte Bitcoin nach Daten von CoinGecko um 05:47 UTC bei rund 84.535 US-Dollar.

Wer dieses Risiko klein halten will, achtet auf die Zulassung seines Handelsplatzes. Eine Börse mit Erlaubnis in der Europäischen Union unterliegt einem beschriebenen Beschwerdeweg und muss ihre Entscheidungen begründen. Unsere Übersicht zu regulierten Kryptobörsen in Deutschland zeigt, welche Anbieter diesen Rahmen erfüllen und wo der Sitz des Unternehmens liegt.

Garantex und Grinex: Wo aus Bybits Regel echtes EU-Recht wird

Bei einem Teil der genannten Handelsplätze reicht die Sache über den Willen einer einzelnen Börse hinaus: Die Europäische Union hat sie mit Sanktionen belegt. Für dich als Anleger in Deutschland ist das der entscheidende Unterschied, denn EU-Sanktionen gelten unmittelbar und unabhängig davon, bei welcher Börse du handelst.

Die EU sanktionierte Garantex im Februar 2025. Im März 2025 schalteten die Vereinigten Staaten, Deutschland und Finnland in einer gemeinsamen Aktion die Infrastruktur der Plattform ab, beschlagnahmten die Hauptdomain und froren nach den Angaben der beteiligten Behörden über 26 Millionen US-Dollar in Kryptowerten ein. Deutschland war an diesem Vorgang also selbst beteiligt.

Danach verlagerte sich das Geschäft auf die Nachfolgeplattform Grinex, die in Kirgisistan registriert wurde. Die Vereinigten Staaten, das Vereinigte Königreich und die EU sanktionierten Grinex im August und Oktober 2025. Im April 2026 stellte Grinex den Betrieb ein, nachdem Unbekannte Guthaben aus den Wallets abgezogen hatten; die Angaben zur Höhe reichen von rund 13 bis 13,7 Millionen US-Dollar. Die Analysefirma Chainalysis hat den Vorgang dokumentiert.

Welche Personen, Unternehmen und Einrichtungen aktuell auf den EU-Listen stehen, veröffentlicht die Europäische Kommission in ihrer Übersicht zu restriktiven Maßnahmen. Diese Quelle ist maßgeblich, nicht die Liste eines einzelnen Anbieters.

Wie du die Herkunft deines Guthabens selbst prüfst

Die einzige Prüfung, die dir jetzt hilft, ist die rückwärts gerichtete. Lade dir den vollständigen Transaktionsexport deines Kontos herunter, bei Bybit wie bei jeder anderen Börse, und arbeite ihn von der ältesten Einzahlung an durch. Du suchst drei Dinge: Einzahlungen aus Peer-to-Peer-Geschäften, Einzahlungen von Plattformen, die du heute nicht mehr zuordnen kannst, und Zuflüsse aus Zeiträumen, in denen du Dienste zur Verschleierung von Transaktionen genutzt hast.

Zu jedem dieser Vorgänge gehört ein Nachweis in deine Unterlagen: die Handelsbestätigung, der Kontoauszug der Banküberweisung, der Chatverlauf des Peer-to-Peer-Handels mit Datum, der Transaktions-Hash. Diese Sammlung ist mühsam und im Ernstfall der Unterschied zwischen einer Woche Klärung und einem dauerhaft gesperrten Guthaben.

Wird dein Konto tatsächlich eingefroren, verlangt die Börse eine Selbstauskunft zur Mittelherkunft. Welche Fragen dort üblich sind und welche Formulierungen deine Lage verschlechtern, haben wir im Beitrag zur Selbstauskunft bei der Kontosperre aufgeschrieben.

Was MiCA und das Geldwäscherecht von Börsen verlangen

Bybit handelt nicht aus Übermut. Seit der Verordnung über Märkte für Kryptowerte, kurz MiCA, brauchen Anbieter für das Geschäft mit Kunden in der EU eine Zulassung, und mit dieser Zulassung kommen Pflichten zur Überwachung des Zahlungsverkehrs. Hinzu tritt die EU-Geldwäscheverordnung, die Verpflichtete zu laufender Transaktionsüberwachung und zur Meldung von Verdachtsfällen anhält.

Die praktische Folge ist unbequem: Je gründlicher ein Anbieter seine Pflichten erfüllt, desto häufiger trifft ein Screening auch unbeteiligte Kunden. Ein Handelsplatz, der niemanden sperrt, hat kein funktionierendes System. Welche Pflichten im Einzelnen gelten und welche Fristen die Aufsicht setzt, steht in unserer Übersicht zu den MiCA-Lizenzpflichten für Krypto-Unternehmen.

Was eine Kontosperre für Auszahlung und Steuer bedeutet

Eine Sperre trifft dich an drei Stellen gleichzeitig. Der Zugriff auf das Guthaben fällt weg, offene Positionen können geschlossen werden, und die Klärung dauert. Bei sanktionsbezogenen Treffern ist eine Freigabe ohne behördliche Entscheidung häufig gar nicht möglich, weil der Anbieter sonst selbst gegen die Sanktionsvorschriften verstoßen würde.

Steuerlich bleibt ein gesperrtes Guthaben dein Vermögen. Ein Zwangsverkauf durch die Börse ist eine Veräußerung, und die Frage, ob dabei innerhalb oder außerhalb der einjährigen Haltefrist verkauft wurde, entscheidet über die Steuerpflicht. Dokumentiere deshalb Zeitpunkt und Kurs jeder erzwungenen Schließung sofort, solange du noch Zugriff auf die Ansicht hast.

Wann der Wechsel des Handelsplatzes die bessere Antwort ist

Wer sein gesamtes Guthaben bei einem Anbieter hält, dessen Compliance-Regeln er nicht beeinflussen kann, trägt ein Konzentrationsrisiko. Die naheliegende Antwort ist die Aufteilung auf mehr als einen Handelsplatz, davon mindestens einen mit Zulassung in der EU. Beim Wechsel gilt es allerdings, die steuerlichen Folgen im Blick zu behalten, denn ein Transfer zwischen eigenen Wallets ist etwas anderes als ein Verkauf. Maßgeblich ist, ob ein Eigentümerwechsel stattfindet. Überträgst du Coins auf eine Adresse, die dir selbst gehört, liegt kein Verkauf vor und die einjährige Haltefrist läuft weiter; die Anschaffungsdaten musst du dabei aber selbst mitführen, weil die neue Börse sie nicht kennt.

Die Börse hat im September 2026 bereits beim Delisting zweier Token Fristen gesetzt, die Kunden zum Handeln zwangen. Das Muster ähnelt sich: Die Ankündigung kommt, und die Umsetzung folgt schneller, als die meisten Nutzer ihre Unterlagen zusammenhaben. Wer erst beim Treffer anfängt zu suchen, verhandelt aus der schwächeren Position.

Verwahrung in eigener Hand: Grenzen und Preis

Gegen eine Kontosperre schützt am zuverlässigsten, was nicht auf dem Konto liegt. Coins in eigener Verwahrung kann keine Börse einfrieren, und genau das ist der Grund, warum Self-Custody nach jedem größeren Vorfall an Zuspruch gewinnt. Eine Hardware-Wallet ist ein Gerät, das deine privaten Schlüssel offline hält und Transaktionen erst nach einer Bestätigung am Gerät freigibt. Welche Modelle den Anforderungen genügen und welche Kosten anfallen, zeigt unser Vergleich der Hardware-Wallets.

Der Preis dieser Unabhängigkeit ist die Verantwortung. Ein verlorener Wiederherstellungssatz bedeutet den endgültigen Verlust, und niemand kann ihn zurücksetzen. Hinzu kommt, dass Self-Custody das Herkunftsproblem nicht löst: Belastete Coins bleiben belastet, und beim nächsten Weg über eine Börse taucht derselbe Treffer wieder auf.

Warum Mixing-Dienste die Lage verschlechtern

Ein Mixing-Dienst vermischt Transaktionen mehrerer Nutzer, um die Zuordnung zu erschweren. Aus Sicht der Analysewerkzeuge ist eine solche Vermischung allerdings selbst ein Merkmal, das eine Kette markiert. Wer Guthaben nach einer Sperre über einen solchen Dienst bewegt, macht eine Klärung praktisch unmöglich und gerät zusätzlich in den Blick der Aufsicht.

Was du bei Nobitex, Rapira und den übrigen Namen beachten musst

Bei einem Teil der Namen liegt die Betroffenheit deutscher Nutzer auf der Hand, bei einem anderen Teil nicht. Plattformen mit Schwerpunkt im Iran oder in Russland spielen für die meisten Anleger hier keine Rolle. Relevant werden sie über den Peer-to-Peer-Handel und über Bekannte, die von dort Guthaben weitergeben.

Prüfe deshalb gezielt, ob eine deiner Einzahlungen aus dem Umfeld einer dieser Plattformen stammt. Findest du einen Treffer, hole die Belege zusammen, bevor du eine größere Auszahlung anstößt. Eine Auszahlung ist der Moment, in dem das Screening besonders aufmerksam arbeitet, und ein Konto ohne offene Auszahlungsanfrage lässt sich in Ruhe klären.

Gegenparteiliste prüfen: Was du daraus mitnimmst

1. Zahlungshistorie exportieren und drei Kategorien markieren. Gehe deine Einzahlungen von der ältesten an durch und markiere Peer-to-Peer-Geschäfte, nicht zuordenbare Zuflüsse und Beträge aus dem Umfeld gelisteter Plattformen. Lege zu jedem Vorgang einen Nachweis ab. Ob dein Anbieter überhaupt eine EU-Zulassung besitzt, prüfst du in der Übersicht zu regulierten Kryptobörsen.
2. Guthaben auf mehr als einen Handelsplatz verteilen. Ein einziger Anbieter, der sperren kann, ist ein Konzentrationsrisiko. Achte beim zweiten Konto auf Sitz und Erlaubnis des Unternehmens; die Kandidaten findest du im Vergleich der Kryptobörsen.
3. Den Bestand, den du halten willst, in eigene Verwahrung nehmen. Was auf deiner eigenen Hardware liegt, kann keine Börse einfrieren. Sichere den Wiederherstellungssatz getrennt vom Gerät; die Geräte im Überblick zeigt der Hardware-Wallet-Vergleich.

(Stand: 27. September 2026. Dieser Beitrag ist keine Anlageberatung. Kurse und Gebührenmodelle ändern sich; prüfe die Konditionen vor jedem Kauf beim Anbieter selbst.)