eToro vs Trade Republic im Vergleich
| 1 % je Kauf/Verkauf | Gebühren | 0 % |
| 10,00 € | Kosten mind. je 1.000 € | keine Ordergebühr, Kosten im Spread |
| 100+ Kryptowährungen (echt) | Kryptos | 50+ |
| Überweisung, Karte, PayPal | Zahlungsmethoden | SEPA Sofortüberweisung, SEPA-Überweisung, Kreditkarte |
| CySEC (EU-reguliert) | Regulierung | BaFin-Lizenz als Wertpapierinstitut |
Kostenvergleich
Basis ist der Kauf von Bitcoin im Wert von 1.000 €, gerechnet mit der ausgewiesenen Handelsgebühr. Ein Kursaufschlag im Spread ist nicht enthalten, weil ihn die meisten Anbieter nicht veröffentlichen.
| 10,00 € | Kosten mind. je 1.000 € | keine Ordergebühr, Kosten im Spread |
| 1 % je Kauf/Verkauf | Gebühren | 0 % |
| Variabel | Wallet-Transfer | – |
| Gut | Kostentransparenz | Begrenzt |
| ab ca. 50 $ | Mindestbetrag | € 1 |
| Überweisung, Karte, PayPal | Zahlungsmethoden | SEPA Sofortüberweisung, SEPA-Überweisung, Kreditkarte |
Vor- und Nachteile
- Handel mit über 100 verifizierten Kryptoassets laut Website
- CopyTrader für das automatische Kopieren anderer Trader verfügbar
- Multi-Asset-Angebot mit Aktien, ETFs, Indizes, Rohstoffen und Währungen
- Demokonto und Academy mit Kursen, Webinaren und Tutorials vorhanden
- Krypto-Wallet und Wallet-Transfer innerhalb des eToro-Ökosystems verfügbar
- Gebührenstruktur mit zusätzlichen Kosten je nach Produkt ausbaufähig
- Staking und einzelne Funktionen regional teils ausbaufähig
- Erweiterte Krypto-Funktionen und Club-Vorteile werden vereinzelt an Bedingungen geknüpft
- MiCA-Zulassung durch die BaFin, in der CASP-Liste der französischen AMF als „Licensed MICA“ mit Lizenzland Deutschland geführt
- Sparpläne für Krypto, Aktien und ETFs ab 1 € verfügbar
- Krypto-Transfer von und zu externen Wallets ohne Transaktionsgebühren von Trade Republic
- Staking verfügbar, laut Anbieter unter anderem für SOL, ETH und DOT, ohne zusätzliche Gebühren
- 2 % Crypto Saveback auf Kartenzahlungen bis 1.500 € im Monat
- Keine expliziten Handelsgebühren bei Krypto, die Kosten entstehen über den Spread
- 50 Kryptowährungen neben Aktien und ETFs handelbar
- Einzahlungen per SEPA, SEPA Sofortüberweisung und Kreditkarte
- Die eigenen Hilfeseiten widersprechen der Produktseite: Dort stand am 5. September 2026 weiterhin, Senden und Empfangen von Krypto sei nicht möglich
- Kostentransparenz bei Krypto-Spreads laut Nutzern ausbaufähig
- 2FA-Sicherheit auf SMS-Basis, erweiterte Authentifizierung ausbaufähig
Score-Vergleich
Nutzererfahrungen
AI-AnalyseLaut 658 ausgewerteten Nutzerbewertungen wird eToro insgesamt häufig als leicht verständlich und alltagstauglich beschrieben. Nutzer schätzen vor allem die intuitive App und die übersichtliche Darstellung, während Gebühren und Support in den Nutzerdaten häufiger kritisch gesehen werden.
Laut den ausgewerteten Nutzerdaten wird Trade Republic vor allem für die intuitive und übersichtliche App geschätzt. Gleichzeitig berichten Nutzer von ausbaufähigen Erfahrungen beim Support, während Gebühren und einzelne Aspekte der App laut Bewertungen gemischt wahrgenommen werden.
Diese Analyse basiert auf 1156 per KI ausgewerteten Nutzerbewertungen von Apple App Store, Trustpilot, Google Play Store. Die Gesamtzahl der Bewertungen auf den jeweiligen Plattformen kann höher sein — die angezeigten Plattform-Ratings (Sternebewertungen) beziehen sich auf alle dort vorhandenen Bewertungen. Die dargestellten Bewertungen spiegeln die Erfahrungen der Nutzer wider und stellen keine eigene Bewertung durch den Seitenbetreiber dar. Alle Angaben ohne Gewähr. Stand: März 2026. Dieser Vergleich stellt keine Anlageberatung dar.
Funktionen
| ✓ | Sparplan | ✓ |
| ✓ | Staking | ✓ |
| ✓ | Wallet-Transfer | ✓ |
| ✓ | Kreditkarte | ✓ |
| ✓ | Futures-Trading | ✓ |
| ✓ | Copy-Trading | ✓ |
| ✓ | NFT Marketplace | ✓ |
| ✓ | Steuer-Export | ✓ |
| ✓ | Demo-Modus | ✓ |
| ✓ | Kreditkartenzahlung | ✓ |
| ✓ | BaFin-Regulierung | ✓ |
| ✓ | Web-Plattform | ✓ |
| ✓ | Mobile App (iOS/Android) | ✓ |
| ✓ | Aktien & ETFs | ✓ |
| ✓ | SEPA Sofortüberweisung | ✓ |
- CopyTrader zum Nachbilden von Handelsentscheidungen anderer Nutzer
- Cold Storage und Krypto-Wallet für Verwahrung und Transfers innerhalb des Angebots
- Neobroker für Krypto, Aktien, ETFs und Derivate aus einer Hand
- Sparpläne ab 1 € für langfristigen Vermögensaufbau
- MiCA-Zulassung durch die BaFin, Sitz in Deutschland
- 50 handelbare Kryptowährungen
- Wallet-Transfer und Staking verfügbar
Die fünf Bereiche im Direktvergleich
AI-AnalyseGebühren & Kosten
Laut Nutzerbewertungen werden die Gebühren bei eToro vergleichsweise häufig kritisch eingeordnet. Nutzer berichten von hohen Gebühren und hohen Spreads. Insgesamt wird der Gebührenbereich in den Nutzerdaten eher als ausbaufähig beschrieben.
Bei Gebühren und Kosten fällt das Nutzerbild gemischt aus. Einige Nutzer beschreiben Trade Republic als günstig, während laut Bewertungen vereinzelt auch höhere Gebühren bemängelt werden.
Bedienung & Nutzerfreundlichkeit
Nutzer schätzen an eToro vor allem die intuitive App sowie die übersichtliche und sehr einfache Bedienung. Laut Bewertungen gelingt der Einstieg auch weniger erfahrenen Nutzern meist schnell, weil viele Abläufe als leicht nachvollziehbar beschrieben werden. Vereinzelt berichten Nutzer jedoch von Login-Problemen oder davon, dass die App nicht immer wie erwartet startet, wodurch die Nutzerfreundlichkeit in einzelnen Situationen als eingeschränkt wahrgenommen wird.
Nutzer schätzen an Trade Republic vor allem die intuitive, übersichtliche und einfach zu bedienende App. Laut Bewertungen wird die Anwendung häufig als anfängerfreundlich beschrieben, was den Einstieg erleichtert. Vereinzelt wird die App jedoch auch als etwas unübersichtlich beschrieben.
Funktionen & Angebot
Von Nutzern gelobt werden insbesondere das Copy Trading und die vielen verfügbaren Informationen innerhalb der Plattform. Laut Bewertungen wird das Angebot insgesamt als hilfreich für den Einstieg und die Orientierung im Markt wahrgenommen. Gleichzeitig wünschen sich einige Nutzer mehr Coins, zusätzliche Erinnerungsfunktionen für SL/TP sowie einzelne Erweiterungen wie eine Smartwatch-App oder mehr Einstellmöglichkeiten bei der Schriftgröße.
Nutzer wünschen sich wiederholt eine Verfügbarkeit in der Schweiz, eine iPad-Version sowie einen CSV-Export. Auch eine einfachere Steuerübersicht und die Möglichkeit zur automatischen Reinvestition von Dividenden werden laut Bewertungen vereinzelt genannt. Zur Suchfunktion und zu Stop-Limit-Orders werden in den vorliegenden Nutzerdaten ebenfalls Wünsche geäußert.
Stabilität & Sicherheit
Zur Stabilität und Zuverlässigkeit berichten Nutzer vereinzelt von Problemen beim App-Start und von Login-Schwierigkeiten. In den ausgewerteten Nutzerbewertungen wird zudem erwähnt, dass die App in einzelnen Fällen nicht wie erwartet funktioniert. Eine belastbare Gesamtaussage ist auf Basis der vorliegenden Nutzerdaten jedoch nur eingeschränkt möglich.
Zur Stabilität und Zuverlässigkeit berichten Nutzer gemischt. Vereinzelt wird erwähnt, dass die App abstürzt, während andere die App im Alltag als gut nutzbar beschreiben.
Kundenservice & Support
Beim Support zeigen die Nutzerdaten ein eher kritisches Bild. Nutzer berichten von langsamem Support, schlechten Erfahrungen mit dem Kundenservice oder davon, dass sie keinen ausreichenden Support wahrnehmen. Entsprechend wird der Kundenservice laut Bewertungen häufiger als ausbaufähig beschrieben.
Beim Support berichten viele Nutzer von ausbaufähigen Erfahrungen. Laut Bewertungen wird häufig erwähnt, dass der Kundenservice schwer erreichbar sei oder Rückmeldungen auf sich warten lassen. Gerade im direkten Kontakt wird der Support von Nutzern daher kritisch eingeordnet.
Im Detail
| eToro (Europe) Ltd | Unternehmen | Trade Republic Bank GmbH |
| Zypern (EU) | Hauptsitz | — |
| 2007 | Gegründet | 2015 |
| CySEC (EU-reguliert) | Regulierung | BaFin-Lizenz als Wertpapierinstitut |
| ab ca. 50 $ | Mindestbetrag | € 1 |
| Web, iOS, Android | Plattformen | — |
| Ja | KYC | Video-ID |
Fazit
In unserer Gesamtbewertung liegt eToro mit 4.3 vor Trade Republic mit 2.9.
Für die meisten Anleger ist eToro deshalb die bessere Wahl.
eToro gilt als eine der bekanntesten Multi-Asset-Plattformen weltweit und wird im DACH-Raum vor allem fuer die CopyTrader-Funktion wahrgenommen, mit der Handelsstrategien anderer Nutzer automatisch nachgebildet werden koennen. Mit ueber 100 handelbaren Kryptoassets, einem integrierten Demokonto und einer umfangreichen Academy wird eToro insbesondere von Einsteigern als zugaengliche Plattform angesehen.
Die Plattform bietet neben Krypto auch Aktien, ETFs, Indizes und Rohstoffe an. Der Krypto-Handel in Deutschland erfolgt laut Website ueber DLT Finance, die Verwahrung ueber die BaFin-lizenzierte Tangany GmbH. Staking, Sparplaene und ein eigenes Krypto-Wallet mit Wallet-Transfer innerhalb des eToro-Oekosystems sind ebenfalls verfuegbar.
Die Gebuehrenstruktur wird von Nutzern vereinzelt als ausbaufaehig bewertet, da je nach Produkt und Nutzung zusaetzliche Kosten entstehen koennen. Auch erweiterte Krypto-Funktionen und Club-Vorteile sind teilweise an Bedingungen geknuepft. eToro eignet sich damit vor allem fuer Anleger, die Krypto im Kontext eines breiten Multi-Asset-Angebots handeln moechten und Wert auf Social-Trading-Funktionen legen.
Trade Republic gilt als einer der bekanntesten Neobroker im DACH-Raum und wird von vielen Nutzern als Einstiegspunkt in die Welt der Kryptowährungen genutzt. Seit November 2025 gehört das Haus nach eigenen Angaben zu den ersten Banken in Europa mit einer Zulassung nach der EU-Verordnung MiCAR. Erteilt hat sie die BaFin, geführt wird sie in der CASP-Liste der französischen AMF. Neben 50 Kryptowährungen gibt es Aktien, ETFs und Derivate aus einer Hand.
Der Wegfall expliziter Handelsgebühren wird von Nutzern positiv bewertet, wobei die tatsächlichen Kosten über den Spread entstehen. Hier wird die Transparenz vereinzelt als ausbaufähig eingestuft. Besonders geschätzt werden die Sparpläne ab 1 €, die einen niedrigschwelligen Einstieg in regelmäßiges Krypto-Investieren ermöglichen.
Mit dem Crypto Wallet lassen sich Kryptowährungen an externe Wallets senden und von dort empfangen, nach Angaben von Trade Republic ohne eigene Transaktionsgebühren. Auch Staking wird angeboten, laut Anbieter unter anderem für SOL, ETH und DOT und ohne zusätzliche Gebühren. Dazu kommt ein Crypto Saveback von 2 % auf Kartenzahlungen bis 1.500 € im Monat. Wer das nachliest, sollte die Produktseite nehmen: Die Hilfeseiten von Trade Republic behaupteten am 5. September 2026 noch das Gegenteil.
Trade Republic eignet sich damit für Anleger, die einen regulierten, unkomplizierten Zugang zu Kryptowährungen im Rahmen eines breiten Wertpapierangebots suchen und Wert darauf legen, ihre Coins auch selbst verwahren zu können.