La liste de contreparties de Bybit dépasse 50 noms : ce qu'il faut vérifier côté avoirs, retraits et conservation

Bybit a publié une liste de contreparties dont le simple contact suffit, selon les règles propres à la plateforme, à faire bloquer un compte client. D'après l'analyse du portail sectoriel coin-turk, cette Restricted Counterparty List recense plus de 50 plateformes, services de paiement, prestataires de mixage, places de marché du darknet et organisations sanctionnées. Quiconque envoie des fonds à l'une de ces adresses, en reçoit, ou entre en contact avec elle par une autre voie contrevient, selon la lecture de la plateforme, à ses conditions d'utilisation. Pour vous, utilisateur, cela signifie que la vérification décisive ne porte pas sur l'avenir, mais sur votre historique de paiements déjà constitué.

La liste est les deux à la fois : un instrument de protection pour la plateforme et un risque pour les clients qui n'ont jamais documenté l'origine de leurs propres fonds.

Ce qu'est concrètement la Restricted Counterparty List de Bybit

Une liste de contreparties restreintes est un répertoire de contreparties dont une plateforme n'admet pas que ses clients aient des flux de paiement avec elles. Le terme de contrepartie désigne ici toute adresse, tout compte et tout service situé à l'autre bout d'une transaction. À la différence d'une liste de sanctions étatique, c'est ici une entreprise privée qui décide, et elle décide à sa propre appréciation.

Selon l'analyse de coin-turk du 26 septembre 2026, le répertoire se subdivise en plusieurs groupes. Parmi les lieux de négociation, Bybit mentionne notamment Garantex, Bitzlato, EXMO, Payeer, Nobitex, Bitpapa, Chatex, Cryptex, Grinex, Rapira, WhiteBird, OMPFinex, Ramzinex et Wallex. Du côté des services de paiement et des places de marché figurent des noms tels que Tetherland, Bit24 et QvaPay. S'y ajoutent des services de mixage ainsi que des places de marché du darknet, et enfin des organisations frappées de sanctions internationales, parmi lesquelles le groupe Lazarus.

Fait notable : selon le même rapport, l'énumération englobe aussi des lieux de négociation qui exercent une activité régulière dans d'autres régions. Bybit prend ainsi une décision de risque commercial sur ce qu'elle accepte en matière de paiements. L'inscription sur une liste privée n'emporte aucune appréciation de ces lieux de négociation par une autorité, et cette distinction est essentielle pour situer les choses.

Les conséquences que Bybit se réserve en cas de correspondance

Les noms constituent la partie voyante de cette publication. La partie lourde de conséquences réside dans les suites juridiques. Si la plateforme constate un lien avec une entité listée, elle se réserve, selon la couverture médiatique, quatre mesures : bloquer ou résilier des comptes, restreindre l'accès aux avoirs, liquider les positions ouvertes concernées et signaler l'incident aux autorités de supervision.

La liquidation des positions ouvertes mérite une attention particulière. Si une correspondance survient pendant une position à effet de levier en cours, votre cours de sortie dépend du moment où la mesure est prise ; l'évolution du marché n'y joue aucun rôle. Une perte née de cette manière est fiscalement une perte réalisée. Il vous faut pour cela un ensemble de justificatifs comprenant horodatage, cours d'exécution et décompte de la plateforme, et après coup vous ne les obtenez souvent plus que sur demande.

Le signalement à l'autorité de supervision est le point que les utilisateurs sous-estiment le plus souvent. Pour les prestataires de services de paiement et les conservateurs de cryptoactifs, cette démarche relève des obligations légales dès qu'un soupçon de blanchiment existe. Un tel signalement se déroule sans votre participation, et en règle générale vous n'en avez pas connaissance.

Pourquoi un lien indirect suffit lors du filtrage

Le mot dont tout dépend est : indirect. Un système de filtrage ne vérifie pas seulement si votre retrait est parti directement vers une adresse listée. Il suit la chaîne sur plusieurs étapes intermédiaires et évalue combien de pas séparent votre position d'une adresse compromise. Deux à cinq niveaux constituent l'usage du secteur, chaque plateforme fixant son propre seuil sans qu'aucune ne le publie.

Concrètement : vous achetez du Bitcoin lors d'une transaction de gré à gré, le vendeur avait retiré ces jetons quelques semaines plus tôt auprès d'un lieu de négociation listé, et la correspondance atterrit sur votre compte. Vous n'avez rien fait d'interdit, mais la charge de la preuve vous incombe. L'évolution du cours dans cet environnement est détaillée dans notre prévision du cours du Bitcoin ; le 27 septembre 2026, le Bitcoin cotait environ 84 535 dollars selon les données de CoinGecko relevées à 05h47 UTC.

Qui veut contenir ce risque prête attention à l'agrément de son lieu de négociation. Une plateforme agréée dans l'Union européenne est soumise à une voie de réclamation définie et doit motiver ses décisions. Notre panorama des plateformes crypto réglementées montre quels prestataires remplissent ce cadre et où se situe le siège de chaque entreprise.

Garantex et Grinex : quand la règle de Bybit devient du droit européen

Pour une partie des lieux de négociation cités, l'affaire dépasse la volonté d'une seule plateforme : l'Union européenne les a frappés de sanctions. Pour vous, investisseur, c'est la différence décisive, car les sanctions européennes s'appliquent directement et quelle que soit la plateforme sur laquelle vous négociez.

L'Union européenne a sanctionné Garantex en février 2025. En mars 2025, les États-Unis, l'Allemagne et la Finlande ont mis hors service l'infrastructure de la plateforme dans une opération conjointe, saisi le domaine principal et gelé, selon les autorités impliquées, plus de 26 millions de dollars en cryptoactifs. L'Allemagne a donc elle-même pris part à cette opération.

L'activité s'est ensuite reportée sur la plateforme successeur Grinex, enregistrée au Kirghizistan. Les États-Unis, le Royaume-Uni et l'Union européenne ont sanctionné Grinex en août et en octobre 2025. En avril 2026, Grinex a cessé son activité après que des inconnus eurent vidé les avoirs de ses portefeuilles ; les estimations du montant vont d'environ 13 à 13,7 millions de dollars. La société d'analyse Chainalysis a documenté l'épisode.

Les personnes, entreprises et organismes actuellement inscrits sur les listes européennes sont publiés par la Commission européenne dans son panorama des mesures restrictives. C'est cette source qui fait foi, et non la liste d'un prestataire isolé.

Comment vérifier vous-même l'origine de votre avoir

La seule vérification qui vous aide aujourd'hui est rétrospective. Téléchargez l'export complet des transactions de votre compte, chez Bybit comme chez toute autre plateforme, et parcourez-le en partant du dépôt le plus ancien. Vous cherchez trois choses : les dépôts issus de transactions de gré à gré, les dépôts provenant de plateformes que vous ne savez plus identifier aujourd'hui, et les entrées correspondant à des périodes où vous avez utilisé des services destinés à brouiller les transactions.

À chacune de ces opérations doit correspondre une pièce dans vos dossiers : la confirmation de transaction, le relevé bancaire du virement, l'historique de conversation daté de la transaction de gré à gré, le hachage de transaction. Cette collecte est fastidieuse et constitue, le cas échéant, la différence entre une semaine de clarification et un avoir bloqué durablement.

Si votre compte est effectivement gelé, la plateforme exigera une autocertification sur l'origine des fonds. Les questions qui y sont d'usage et les formulations qui aggravent votre position sont détaillées dans notre article sur l'autocertification en cas de blocage de compte.

Ce que MiCA et le droit anti-blanchiment exigent des plateformes

Bybit n'agit pas par caprice. Depuis le règlement sur les marchés de cryptoactifs, MiCA en abrégé, les prestataires ont besoin d'un agrément pour traiter avec des clients dans l'Union européenne, et cet agrément s'accompagne d'obligations de surveillance des flux de paiement. S'y ajoute le règlement européen anti-blanchiment, qui impose aux entités assujetties une surveillance continue des transactions et le signalement des cas suspects.

La conséquence pratique est inconfortable : plus un prestataire s'acquitte scrupuleusement de ses obligations, plus le filtrage touche également des clients étrangers à l'affaire. Un lieu de négociation qui ne bloque personne ne dispose pas d'un système fonctionnel.

Ce qu'un blocage de compte signifie pour les retraits et la fiscalité

Un blocage vous atteint en trois endroits à la fois. L'accès à l'avoir disparaît, les positions ouvertes peuvent être fermées, et la clarification prend du temps. Lorsque la correspondance est liée à des sanctions, une libération sans décision administrative est souvent tout simplement impossible, car le prestataire contreviendrait lui-même aux dispositions sur les sanctions.

Sur le plan fiscal, un avoir bloqué reste votre patrimoine. Une vente forcée par la plateforme constitue une cession, et savoir si elle est intervenue à l'intérieur ou au-delà du délai de détention d'un an détermine l'imposition. Documentez donc immédiatement la date et le cours de chaque fermeture contrainte, tant que vous avez encore accès à l'affichage.

Quand changer de lieu de négociation est la meilleure réponse

Qui détient l'intégralité de son avoir chez un prestataire dont il ne peut influencer les règles de conformité supporte un risque de concentration. La réponse évidente consiste à répartir sur plus d'une plateforme, dont au moins une agréée dans l'Union européenne. Lors du changement, il convient toutefois de garder un œil sur les conséquences fiscales, car un transfert entre vos propres portefeuilles n'est pas une vente. Ce qui compte, c'est l'existence d'un changement de propriétaire. Si vous transférez des jetons vers une adresse qui vous appartient, il n'y a pas de cession et le délai de détention d'un an continue de courir ; vous devez en revanche transporter vous-même les données d'acquisition, car la nouvelle plateforme ne les connaît pas.

En septembre 2026, la plateforme avait déjà fixé des délais lors du retrait de deux jetons de la cote, contraignant les clients à agir. Le schéma se répète : l'annonce tombe, et la mise en œuvre suit plus vite que la plupart des utilisateurs ne réunissent leurs documents. Qui ne commence à chercher qu'au moment de la correspondance négocie en position de faiblesse.

La conservation en propre : limites et prix

Contre un blocage de compte, la protection la plus fiable est ce qui ne se trouve pas sur le compte. Aucune plateforme ne peut geler des jetons conservés par vous-même, et c'est précisément pourquoi l'autoconservation gagne du terrain après chaque incident d'ampleur. Un portefeuille matériel est un appareil qui maintient vos clés privées hors ligne et ne valide les transactions qu'après confirmation sur l'appareil. Les modèles qui répondent aux exigences et les coûts à prévoir figurent dans notre comparatif des portefeuilles matériels.

Le prix de cette indépendance est la responsabilité. Une phrase de récupération perdue signifie une perte définitive, et personne ne peut la réinitialiser. S'y ajoute que l'autoconservation ne règle pas le problème de provenance : des jetons compromis le restent, et au prochain passage par une plateforme la même correspondance réapparaît.

Pourquoi les services de mixage aggravent la situation

Un service de mixage mélange les transactions de plusieurs utilisateurs afin de compliquer l'attribution. Du point de vue des outils d'analyse, un tel mélange constitue toutefois lui-même une caractéristique qui signale une chaîne. Qui déplace un avoir par un tel service après un blocage rend la clarification pratiquement impossible et attire en outre l'attention de l'autorité de supervision.

Ce qu'il faut surveiller avec Nobitex, Rapira et les autres noms

Pour une partie des noms, l'exposition des utilisateurs européens saute aux yeux ; pour une autre, non. Les plateformes centrées sur l'Iran ou la Russie ne jouent aucun rôle pour la plupart des investisseurs d'ici. Elles deviennent pertinentes par la transaction de gré à gré et par des connaissances qui transmettent des avoirs venus de là.

Vérifiez donc précisément si l'un de vos dépôts provient de l'entourage de l'une de ces plateformes. Si vous trouvez une correspondance, réunissez les pièces avant de lancer un retrait important. Un retrait est le moment où le filtrage travaille avec une attention particulière, et un compte sans demande de retrait en cours se clarifie sereinement.

Vérifier la liste des contreparties : ce qu'il faut retenir

1. Exportez votre historique de paiements et marquez trois catégories. Parcourez vos dépôts en partant du plus ancien et signalez les transactions de gré à gré, les entrées non attribuables et les montants issus de l'entourage de plateformes listées. Classez une pièce justificative pour chaque opération. Savoir si votre prestataire dispose seulement d'un agrément européen se vérifie dans le panorama des plateformes crypto réglementées.
2. Répartissez votre avoir sur plus d'un lieu de négociation. Un prestataire unique doté du pouvoir de bloquer constitue un risque de concentration. Pour le second compte, soyez attentif au siège et à l'agrément de l'entreprise ; les candidats figurent dans notre comparatif des plateformes crypto.
3. Placez en conservation propre les positions que vous comptez garder. Ce qui repose sur votre propre matériel ne peut être gelé par aucune plateforme. Conservez la phrase de récupération séparément de l'appareil ; les appareils sont présentés dans le comparatif des portefeuilles matériels.

(Au 27 septembre 2026. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement. Les cours et les grilles tarifaires évoluent ; vérifiez les conditions auprès du prestataire avant tout achat.)