Apprenez tout ce que vous devez savoir pour commencer votre voyage dans le monde de la finance décentralisée
Qu’est-ce que le DeFi ? Alternative à la finance traditionnelle, la finance décentralisée est un domaine émergent basé sur la blockchain, basé sur l’idée centrale de fournir des services financiers sans la présence de tiers ou d’intermédiaires. Au lieu de cela, les contrats intelligents à logique complexe auto-exécutables sont utilisés, qui fonctionnent sans aucune intervention. C’est une tentative de devenir « sans banque », c’est-à-dire de développer la capacité et les moyens de remplacer les institutions financières et les banques actuelles par un système plus libre, inclusif et moins restreint.
Les caractéristiques des protocoles DeFi sont l’absence de confiance, la résistance à la censure, la décentralisation, la capacité de vérifier en chaîne, les faibles barrières à l’entrée, la décentralisation, l’exécution sans entrave des transactions et l’interconnectivité – la soi-disant composabilité de type lego. Contrairement à la finance traditionnelle, DeFi est accessible à toute personne disposant d’une connexion Internet et d’un ordinateur ou d’un smartphone de base.
Les stableccins sont des jetons appariant 11 avec une devise FlAT. principalement le dollar américain (USD) lui-même. Les pièces stables basées sur DeFi sont émises en prenant d’autres actifs cryptographiques en garantie et sont largement plus collatérisées que les actifs sous-jacents sont plus que le jeton émis.
Ils permettent aux utilisateurs de fournir des actifs pour le rendement et aux autres d’emprunter tout en fournissant des garanties. Tous les services financiers dépendent fortement des systèmes de crédit et DeFi n’est pas différent.
Ils offrent la possibilité d’échanger et de négocier des actifs de manière décentralisée, sans prendre la garde des fonds et sans aucun risque d’insolvabilité. Puisqu’ils fonctionnent sans organisation intermédiaire pour la compensation des transactions, ils s’appuient plutôt sur des contrats intelligents auto-exécutables pour faciliter les échanges et les pools de liquidité (LP) à partir desquels les fournisseurs de liquidité peuvent gagner la valeur accumulée par les frais sous la forme de jetons de protocole. Les exemples notables incluent Curve, Uniswap et SushiSwap.
Un dérivé est un contrat dont la valeur est dérivée d’un autre actif sous-jacent tel que les crypto-actifs, les actions, les matières premières, les devises, les indices, les obligations, etc. Les dérivés décentralisés coupent l’intermédiaire tout en mettant l’équivalent des dérivés financiers tels que les options, les actions synthétiques, les contrats à terme. et plus.
Exemples notables :
dYdX , un échange crypto décentralisé non dépositaire qui permet aux utilisateurs de négocier sans aucun intermédiaire en utilisant des contrats intelligents dans le changement Ethereum.
Opyn , l’une des plateformes d’options décentralisées les plus populaires, conçue à l’origine pour fournir des solutions de couverture et d’assurance à l’exosystème defi.
Perp , un échange basé sur Ethereum pour les contrats perpétuels vous permettant d’être LONGS ou COURTS sur divers actifs grâce à des contrats intelligents définis par contrats perpétuels via un AMM (Automated Market Maker) virtuel.
Mirror Protocol , un protocole qui permet la création d’actifs synthétiques qui reflètent les titres du monde réel.
Les optimiseurs de rendement sont un ensemble de protocoles de financement décentralisés qui permettent aux utilisateurs d’optimiser leurs revenus sur les actifs cryptographiques grâce à des services de prêt et de négociation. projets/ pools de liquidités. Cela leur permet d’avoir une stratégie d’agriculture de rendement fiscalement efficace tout en maximisant les rendements optimaux sur un actif donné en cumulant les gains grâce à des contrats intelligents.
Les optimiseurs de rendement populaires incluent YFI, CVX, BIFI, AUTO, TOKE, TULIP.
Ceux-ci permettent un transfert de valeur rapide et sans confiance entre deux parties, pour faciliter les échanges et le commerce. Des solutions entièrement décentralisées qui offrent aux clients un moyen simple et convivial d’effectuer des paiements.
Les protocoles de paiement populaires dans DeFi incluent xDAI, Sablier. zkSync
L’assurance décentralisée protège contre les contrats intelligents et le risque de marché, elle offre une protection contre la perte d’actifs ou la perte de la valeur elle-même. L’assurance DeFi fonctionne en décentralisant les couvertures d’un pool décentralisé de fournisseurs de couverture. Vous pouvez décider de participer à ces pools en tant que fournisseur de liquidité et d’agir en tant que fournisseur de couverture en immobilisant des capitaux dans lesdits pools. En tant que fournisseur de couverture, vous gagnez des intérêts sur le capital que vous immobilisez en tant que fournisseur de couverture. Cet intérêt est payé à l’aide de la prime des acheteurs de couverture.
En tant qu’acheteur de couverture, la couverture couvrira les risques mentionnés dans la description de la couverture elle-même, certainement la meilleure façon d’utiliser les protocoles DeFi en toute confiance.
Les protocoles d’assurance populaires dans DeFi incluent Nexus Mutual (NXM), InsurAce (Insur), Unslashed Finance (USF)
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