La lista de contrapartes de Bybit supera los 50 nombres: qué comprobar en saldos, retiros y custodia

Bybit ha publicado una lista de contrapartes cuyo simple contacto basta, según las normas propias del exchange, para bloquear la cuenta de un cliente. Según el análisis del portal sectorial coin-turk, la denominada Restricted Counterparty List recoge más de 50 plataformas, servicios de pago, proveedores de mezclado, mercados de la red oscura y organizaciones sancionadas. Quien envía fondos a una de esas direcciones, recibe desde ellas o entra en contacto por otra vía infringe, según la interpretación del exchange, sus condiciones de uso. Para ti como usuario eso significa que la comprobación decisiva no atañe al futuro, sino a tu historial de pagos ya realizado.

La lista es ambas cosas a la vez: un instrumento de protección del exchange y un riesgo para los clientes que nunca han documentado el origen de sus propios fondos.

Qué es en concreto la Restricted Counterparty List de Bybit

Una lista de contrapartes restringidas es un registro de contrapartes con las que un exchange no tolera tráfico de pagos de sus clientes. El término contraparte abarca aquí toda dirección, toda cuenta y todo servicio situado al otro extremo de una transacción. A diferencia de una lista de sanciones estatal, aquí decide una empresa privada, y lo hace según su propio criterio.

Según el análisis de coin-turk del 26 de septiembre de 2026, el registro se divide en varios grupos. Entre los mercados de negociación, Bybit menciona, entre otros, a Garantex, Bitzlato, EXMO, Payeer, Nobitex, Bitpapa, Chatex, Cryptex, Grinex, Rapira, WhiteBird, OMPFinex, Ramzinex y Wallex. En los servicios de pago y mercados figuran nombres como Tetherland, Bit24 y QvaPay. A ellos se suman servicios de mezclado y mercados de la red oscura y, por último, organizaciones sujetas a sanciones internacionales, entre ellas el grupo Lazarus.

Resulta llamativo que, según ese mismo informe, la enumeración incluya también mercados que operan con normalidad en otras regiones. Bybit adopta así una decisión empresarial de riesgo sobre qué pagos acepta. La inclusión en una lista privada no lleva aparejada valoración alguna de esos mercados por parte de una autoridad, y esa diferencia es esencial para situar el asunto.

Qué consecuencias se reserva Bybit ante una coincidencia

Los nombres son la parte vistosa de esta publicación. La parte con consecuencias está en los efectos jurídicos. Si el exchange constata una conexión con una entidad listada, se reserva, según la información publicada, cuatro medidas: bloquear o cancelar cuentas, restringir el acceso a los saldos, liquidar las posiciones abiertas afectadas y comunicar el incidente a las autoridades supervisoras.

La liquidación de posiciones abiertas merece atención especial. Si una coincidencia del filtrado se produce durante una posición apalancada en curso, tu precio de salida se rige por el momento de la medida; la evolución del mercado no cuenta. Una pérdida generada así es, a efectos fiscales, una pérdida realizada. Para ello necesitas un conjunto de justificantes con marca de tiempo, precio de ejecución y liquidación del exchange, y a posteriori a menudo solo los obtienes previa solicitud.

La comunicación al supervisor es el punto que los usuarios subestiman con más frecuencia. Para los proveedores de servicios de pago y los custodios de criptoactivos ese paso forma parte de las obligaciones legales en cuanto surge una sospecha de blanqueo. Tal comunicación se tramita sin tu participación y, por regla general, no llegas a saberlo.

Por qué basta una conexión indirecta en el filtrado

La palabra de la que todo depende es indirecta. Un sistema de filtrado no comprueba solo si tu retiro fue directamente a una dirección listada. Sigue la cadena a lo largo de varias estaciones intermedias y valora cuántos pasos median entre tú y una dirección contaminada. Lo habitual en el sector son de dos a cinco niveles, y cada exchange fija su propio umbral sin que ninguno lo publique.

En la práctica esto significa: compras Bitcoin en una operación entre particulares, el vendedor había retirado esas monedas semanas antes de un mercado listado y la coincidencia aterriza en tu cuenta. No has hecho nada prohibido, pero cargas con la prueba. Cómo evoluciona el precio en este entorno lo puedes leer en nuestra predicción del precio de Bitcoin; el 27 de septiembre de 2026 Bitcoin cotizaba en torno a 84.535 dólares según datos de CoinGecko registrados a las 05:47 UTC.

Quien quiera contener este riesgo se fija en la autorización de su mercado. Un exchange con licencia en la Unión Europea está sujeto a una vía de reclamación definida y debe motivar sus decisiones. Nuestro repaso de los exchanges cripto regulados muestra qué proveedores cumplen ese marco y dónde está la sede de cada empresa.

Garantex y Grinex: donde la norma de Bybit se convierte en derecho de la UE

En una parte de los mercados citados el asunto va más allá de la voluntad de un solo exchange: la Unión Europea los ha sancionado. Para ti como inversor esa es la diferencia decisiva, porque las sanciones de la UE se aplican de forma directa e independientemente del exchange en el que operes.

La UE sancionó a Garantex en febrero de 2025. En marzo de 2025, Estados Unidos, Alemania y Finlandia desconectaron la infraestructura de la plataforma en una acción conjunta, incautaron el dominio principal y congelaron, según las autoridades implicadas, más de 26 millones de dólares en criptoactivos. Alemania participó, por tanto, en esa operación.

Después el negocio se desplazó a la plataforma sucesora Grinex, registrada en Kirguistán. Estados Unidos, el Reino Unido y la UE sancionaron a Grinex en agosto y octubre de 2025. En abril de 2026 Grinex cesó su actividad después de que desconocidos vaciaran los saldos de sus carteras; las cifras sobre el importe van de unos 13 a 13,7 millones de dólares. La firma de análisis Chainalysis ha documentado el episodio.

Qué personas, empresas e instituciones figuran actualmente en las listas de la UE lo publica la Comisión Europea en su repaso de medidas restrictivas. Esa fuente es la determinante, no la lista de un proveedor concreto.

Cómo comprobar tú mismo el origen de tu saldo

La única comprobación que te ayuda ahora es la retrospectiva. Descarga la exportación completa de transacciones de tu cuenta, en Bybit como en cualquier otro exchange, y repásala desde el depósito más antiguo. Buscas tres cosas: depósitos procedentes de operaciones entre particulares, depósitos de plataformas que hoy ya no puedes identificar y entradas de periodos en los que usaste servicios destinados a ocultar transacciones.

A cada una de esas operaciones le corresponde un justificante en tus archivos: la confirmación de la operación, el extracto bancario de la transferencia, el historial de chat fechado de la operación entre particulares, el hash de la transacción. Reunir todo eso resulta laborioso y, llegado el caso, marca la diferencia entre una semana de aclaración y un saldo bloqueado de forma permanente.

Si tu cuenta llega a congelarse, el exchange exigirá una autocertificación sobre el origen de los fondos. Qué preguntas son habituales allí y qué formulaciones empeoran tu posición lo recogimos en el artículo sobre la autocertificación ante el bloqueo de cuenta.

Qué exigen MiCA y la normativa antiblanqueo a los exchanges

Bybit no actúa por capricho. Desde el Reglamento sobre los mercados de criptoactivos, MiCA para abreviar, los proveedores necesitan una autorización para operar con clientes en la UE, y con esa autorización llegan deberes de vigilancia del tráfico de pagos. A ello se suma el reglamento europeo contra el blanqueo, que obliga a los sujetos obligados a una supervisión continua de las transacciones y a comunicar los casos sospechosos.

La consecuencia práctica es incómoda: cuanto más a fondo cumple un proveedor sus obligaciones, más a menudo el filtrado alcanza también a clientes ajenos al asunto. Un mercado que no bloquea a nadie no tiene un sistema que funcione.

Qué significa un bloqueo de cuenta para el retiro y los impuestos

Un bloqueo te alcanza en tres puntos a la vez. Desaparece el acceso al saldo, las posiciones abiertas pueden cerrarse y la aclaración se alarga. En coincidencias vinculadas a sanciones, una liberación sin resolución administrativa a menudo no es posible en absoluto, porque de lo contrario el propio proveedor infringiría las normas sobre sanciones.

A efectos fiscales, un saldo bloqueado sigue siendo tu patrimonio. Una venta forzosa por parte del exchange es una transmisión, y si se produjo dentro o fuera del plazo de tenencia de un año decide la tributación. Documenta por eso de inmediato el momento y el precio de cada cierre forzado, mientras todavía tengas acceso a la vista.

Cuándo cambiar de mercado es la mejor respuesta

Quien mantiene todo su saldo en un proveedor cuyas normas de cumplimiento no puede influir asume un riesgo de concentración. La respuesta evidente es repartirlo entre más de un mercado, al menos uno de ellos con licencia en la UE. Al cambiar conviene, eso sí, vigilar las consecuencias fiscales, porque una transferencia entre carteras propias no es lo mismo que una venta. Lo determinante es si se produce un cambio de titularidad. Si transfieres monedas a una dirección que te pertenece, no hay transmisión y el plazo de tenencia de un año sigue corriendo; los datos de adquisición debes arrastrarlos tú mismo, porque el nuevo exchange no los conoce.

En septiembre de 2026 el exchange ya había fijado plazos al retirar dos tokens de la cotización, lo que obligó a los clientes a actuar. El patrón se repite: llega el anuncio y la ejecución sigue más rápido de lo que la mayoría de los usuarios tarda en reunir su documentación. Quien empieza a buscar solo cuando salta la coincidencia negocia desde la posición más débil.

Custodia en manos propias: límites y precio

Contra un bloqueo de cuenta protege de forma más fiable aquello que no está en la cuenta. Ningún exchange puede congelar monedas en custodia propia, y esa es precisamente la razón por la que la autocustodia gana adeptos tras cada incidente de envergadura. Una cartera de hardware es un dispositivo que mantiene tus claves privadas fuera de línea y solo libera transacciones tras una confirmación en el propio aparato. Qué modelos cumplen los requisitos y qué costes suponen lo muestra nuestra comparativa de carteras de hardware.

El precio de esa independencia es la responsabilidad. Una frase de recuperación perdida significa la pérdida definitiva, y nadie puede restablecerla. A ello se añade que la autocustodia no resuelve el problema del origen: las monedas contaminadas siguen estándolo, y en el siguiente paso por un exchange vuelve a aparecer la misma coincidencia.

Por qué los servicios de mezclado empeoran la situación

Un servicio de mezclado combina transacciones de varios usuarios para dificultar la atribución. Desde la óptica de las herramientas de análisis, sin embargo, esa mezcla es en sí misma un rasgo que marca una cadena. Quien mueve un saldo por un servicio así tras un bloqueo hace la aclaración prácticamente imposible y además entra en el punto de mira del supervisor.

Qué debes tener en cuenta con Nobitex, Rapira y los demás nombres

En una parte de los nombres la afectación de los usuarios europeos resulta evidente; en otra, no. Las plataformas centradas en Irán o en Rusia no desempeñan papel alguno para la mayoría de los inversores de aquí. Se vuelven relevantes por la vía de las operaciones entre particulares y de conocidos que traspasan saldos procedentes de allí.

Comprueba por eso de forma específica si alguno de tus depósitos procede del entorno de una de esas plataformas. Si encuentras una coincidencia, reúne los justificantes antes de ordenar un retiro mayor. Un retiro es el momento en el que el filtrado trabaja con especial atención, y una cuenta sin solicitud de retiro pendiente se aclara con calma.

Revisar la lista de contrapartes: qué te llevas de aquí

1. Exporta tu historial de pagos y marca tres categorías. Repasa tus depósitos desde el más antiguo y señala las operaciones entre particulares, las entradas no atribuibles y los importes procedentes del entorno de plataformas listadas. Archiva un justificante para cada operación. Si tu proveedor dispone siquiera de una autorización de la UE lo compruebas en el repaso de los exchanges cripto regulados.
2. Reparte el saldo entre más de un mercado. Un único proveedor con capacidad de bloquear es un riesgo de concentración. En la segunda cuenta fíjate en la sede y la licencia de la empresa; los candidatos están en nuestra comparativa de exchanges cripto.
3. Pasa a custodia propia las tenencias que quieras conservar. Lo que está en tu propio hardware no puede congelarlo ningún exchange. Guarda la frase de recuperación separada del dispositivo; los aparatos se presentan en la comparativa de carteras de hardware.

(27 de septiembre de 2026. Este artículo no constituye asesoramiento de inversión. Los precios y las tarifas cambian; comprueba las condiciones con el proveedor antes de comprar.)