Die Reserve Bank of India (RBI) (die indische Zentralbank) ist besorgt, dass sie mit ihren Anti-Krypto Maßnahmen Kryptowährungen in eine Ecke drängt. Die RBI hat in ihrem, am 29. August veröffentlichten Jahresbericht, geschrieben, dass es notwendig sei, den Handel mit virtuellen Währungen, im Auge zu behalten, da die Kryptowährungen sehr intransparent sind.
Die Entwicklungen an dieser Front müssen überwacht werden, da sich einige Handelsaktivitäten von Exchanges in den Peer-to-Peer-Modus verlagern (dezentrale Exchanges) können, was auch dazu führen kann, dass verstärkt Bargeld in Kryptos investiert wird
, so der Bericht.
Die Gefahren der Migration von Krypto Exchanges in dunkle Bereiche und zu Offshore-Standorten, lösen Bedenken hinsichtlich AML/CFT (Anti-Geldwäsche/Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung) und Steuerfragen aus und müssen genau beobachtet werden.
Die Regulierungsbehörde leitete ein hartes Vorgehen gegen den Kryptohandel ein, indem sie alle Kreditgeber anwies, die Konten der Krypto Exchanges und -händler zu schließen und die Geschäftsbeziehungen mit ihnen innerhalb von drei Monaten am 6. April 2018 einzufrieren. Die Märkte haben sich davon jedoch nicht beeindrucken lassen und haben Wege gefunden, um die regulatorische Hürde zu umgehen. Sie haben ihre Operationen so optimiert, dass sie die Verwendung von Bankkonten vermeiden. Der Markt ist auf Peer-to-Peer-Handel und Crypto-to-Crypto-Geschäftsmodelle umgestiegen, um das Verbot zu umgehen.
Der Peer-to-Peer- oder P2P-Handel ist eine direkte Transaktion zwischen Käufer und Verkäufer, die über die Exchange verbunden sind. Bei Crypto-to-Crypto-Transaktionen dagegen können Händler Coins oder Tokens einer digitalen Währung für eine andere zu vorher festgelegten Kursen kaufen oder verkaufen. Die regulatorische Haltung der Behörden hat die Exchanges so weit in Bedrängnis gebracht, dass sie eine Verlagerung ihrer Büros in kryptofreundlichere Länder in Erwägung ziehen.
Die Exchanges geben nun der RBI die Schuld und sind der Meinung, dass diese Situation hätte vermieden werden können, indem man subtiler vorgegangen wäre. Hätte sich die RBI mehr Mühe gegeben das Ökosystem zu verstehen und es sorgfältig zu regulieren, anstatt es schwer zu belasten, hätte dieser Konflikt vermieden werden können.
Die Exchanges haben ein umfangreiches Know-Your-Customer-Verfahren verfolgt und nur Banküberweisungen akzeptiert, die es ermöglicht hätten, den Geldfluss im Auge zu behalten
, sagte Praveen Kumar, Chairman und CEO von Belfrics, einer in Malaysia ansässigen Exchange mit Niederlassungen in Indien.
Die Krux des ganzen
Die Haltung der RBI zu Kryptowährungen ist in der Branche bekannt und gehasst. Im Jahr 2017 stieg der Preis von Bitcoin, der weltweit bekanntesten virtuellen Währung, von rund 900 Dollar zu Beginn des Jahres auf fast 20.000 Dollar im Dezember. In der Folge erschienen Kryptowährungen auf dem Radar der Narendra Modi Regierung und der Reserve Bank of India (RBI), die einen Boom im Handel und einen Anstieg der Zahl der Investoren in Indien beobachtete.
Bald darauf machten die Behörden ihr Unbehagen mit virtuellen Währungen bekannt und warnten die Anleger. Ein paar Warnsignale und widersprüchliche Aussagen später zog die RBI schließlich den Stecker an den Krypto Exchanges. Am 06. Juli 2018 kam es in Indien zu einem nahezu vollständigen Cut – zumindest vorübergehend – im Kryptomarkt. Die RBI wies die Banken an, alle Konten, auch die von Investoren, die mit Bitcoin und anderen Kryptowährungen handeln, zu schließen. Aufgrund der eingefrorenen Konten, kam der Handel von Kryptowährungen gegen Rupien fast völlig zum erliegen.
Der offizielle Grund, warum die RBI eine strengere Kontrolle des Sektors wünscht, ist der Schutz der Kunden. So wird in dem Bericht unter anderem geschrien: “Obwohl Kryptowährungen derzeit keine systemischen Risiken bergen, wirft die zunehmende Popularität, die zu Preisblasen führt, ernsthafte Bedenken hinsichtlich des Verbraucher- und Anlegerschutzes und der Marktintegrität auf. Bemerkenswert ist, dass Bitcoin innerhalb von zwei Monaten nach dem Spitzenwert im Dezember 2017 fast 200 Milliarden US-Dollar an Marktkapitalisierung verloren hat. Laut CoinMarketCap hatte der gesamte Kryptowährungsmarkt im Januar 2018 fast 800 Milliarden US-Dollar erreicht.”
Der Bericht geht detailliert darauf ein, wie Krypto-Währungen das Wirtschaftssystem verändern können. Der Bericht stellt fest, dass das Speichern virtueller Währungen in digitalen oder elektronischen Medien sie anfällig für “Hacks” und “operationelle Risiken” machen kann. Außerdem merken sie an, dass es kein Verfahren und System für Kundenprobleme und Streitbeilegung gibt.
Der Bericht fordert die Gründung einer Behörde zur Überwachung solcher Transaktionen und erklärt, dass in Peer-to-Peer anonymen/pseudonymen Systeme die Nutzer ausversehen gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) oder gegen die Gesetze zur Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus (CFT) verstoßen könnten (Committee on Payments and Market Infrastructures – CPMI, 2015).
Die Haltung der RBI zu Krypto-Währungen war aufgrund widersprüchlicher Berichte und bullischer Aussagen lange ein Rätsel. Trotz einer Reihe von Right to Information (RTI) Anträgen bei der Zentralbank und anderen staatlichen Institutionen hat die indische Gesellschaft immer noch kein klares Bild, wie die indische Zentralbank langfristig zu Kryptowährungen steht. Jedoch sind sie hoffnungsvoll und richten ihre Hoffnungen bezüglich des RBI Verbots auf die abschließende Anhörung vor dem höchsten Gericht am 11. Sept.
Falls das Thema Kryptowährung neu für dich ist, berücksichtige bitte auch unsere “wichtigen Tipps” für Kryptoneulinge.
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Dieser Artikel wurde vom Englischen ins Deutsche übertragen von:
Christian Rehm
Senior IT Consultant und Crypto Enthusiast immer auf der Suche nach interessanten Neuigkeiten.
