Binance après la réouverture : 3,64 milliards de dollars de sorties nettes, 2,1 % des réserves

Binance a résisté à la première ruée qui a suivi la reprise des retraits. Au cours des neuf heures et demie environ qui ont suivi le dimanche 1er novembre à 6 heures UTC (7 heures, heure allemande), les clients ont retiré 4,65 milliards de dollars et déposé 1,01 milliard de dollars, selon la plateforme. Au total, 3,64 milliards de dollars ont donc quitté la plateforme. Rapporté aux 171 milliards de dollars que Binance avait déclarés dans sa preuve de réserves du 28 octobre, cela représente 2,1 %, comme l’a rapporté CNBC en citant Binance.

Pour vous, client de Binance en Allemagne, cela signifie dans l’immédiat que la plateforme paie sur les réseaux rouverts et qu’une sortie de cette ampleur ne la met pas en difficulté au vu des chiffres connus à ce jour. La preuve de réserves complète reste attendue. Binance l’a annoncée pour le mardi 3 novembre. C’est seulement avec elle que l’on pourra vérifier si les avoirs sont effectivement couverts à un pour un après l’attaque du 29 octobre.

Sorties nettes de Binance : 4,65 milliards de dollars sortis, 1,01 milliard entré

Une sortie nette est la différence entre l’ensemble des retraits et l’ensemble des dépôts d’une plateforme sur une période donnée. Elle montre combien d’argent des clients est parti au total et en dit donc davantage que la seule somme des retraits. Chez Binance, le rapport s’établissait sur la première fenêtre à un peu plus de quatre pour un : pour chaque dollar déposé, environ 4,60 dollars sont sortis.

Selon CNBC, la fenêtre s’étend de 6 heures à 15 h 30 UTC le 1er novembre. Binance a déclaré, selon l’article, que les retraits avaient reculé et s’étaient stabilisés après un pic initial, tandis que les dépôts étaient restés « substantiels ». Le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, a écrit sur X que l’essentiel des sorties nettes s’était produit dans les premières heures suivant la réouverture. Il y a ajouté la phrase « 98% choose to stay! », soit en substance : 98 % restent. Ce chiffre est sa propre lecture des 2,1 % et non une valeur mesurée séparément.

Le contexte éclaire la situation. Les retraits avaient été bloqués pendant environ 45 heures après le piratage. Une partie de ceux qui n’avaient pas pu accéder à leur argent durant ce laps de temps voulait le récupérer immédiatement. Une sortie dans les premières heures est donc prévisible et ne constitue pas en soi un verdict sur la confiance. Plus révélateur sera son reflux ou sa persistance dans les jours qui suivent.

Les chiffres de sorties comparés : Binance, DefiLlama et CoinDesk ne comptent pas de la même façon

Qui suit l’actualité de Binance tombe en ce moment sur trois chiffres très différents. Ils ne se contredisent pas ; ils mesurent des choses différentes :

• 3,64 milliards de dollars : la sortie nette selon les livres de Binance, sur environ neuf heures et demie.
• 4,05 milliards de dollars : la sortie nette sur 24 heures selon le service de données DefiLlama, au dimanche 11 h 37, heure de la côte Est, comme le rapporte The Block. DefiLlama suit 131,1 milliards de dollars dans des portefeuilles connus de Binance.
• Plus de 6 milliards de dollars : le total de tous les jetons qui, selon CoinDesk, ont quitté en 24 heures des portefeuilles attribués à Binance. Ce montant inclut des transferts entre portefeuilles de la plateforme elle-même ; il s’agit donc d’un chiffre brut. CoinDesk le rapporte, à environ 3,6 %, aux 171 milliards de dollars.

La fourchette fiable pour les véritables sorties des clients le premier jour se situe donc entre 3,64 et un peu plus de 4 milliards de dollars. Le chiffre de 6 milliards de dollars fait les gros titres, mais il est celui qui en dit le moins sur le comportement des clients.

Une partie de l’argent a atterri chez les concurrents. Selon The Block, DefiLlama a recensé auprès des dix plateformes suivantes en taille qu’il suit des entrées nettes cumulées d’environ 368 millions de dollars, dont 316,8 millions chez OKX. CoinDesk avance pour OKX environ 450 millions de dollars et pour Bybit environ 134 millions de dollars. Là encore, les données agrégées ne montrent pas quelle part provient directement de clients de Binance. L’essentiel des milliards retirés est manifestement parti vers des portefeuilles personnels ou vers des prestataires que DefiLlama ne recense pas.

Stock de bitcoins chez Binance : moins 19 289 BTC en 24 heures

Le mouvement est le plus net sur la principale cryptomonnaie. Selon des données de CoinGlass citées par The Block, le solde de bitcoins sur les adresses de Binance a diminué d’environ 19 289 BTC en 24 heures. Sur la même période, Coinbase a enregistré une hausse d’environ 984 BTC, Kraken d’environ 1 422 BTC. Une grande partie des bitcoins retirés n’est donc pas allée vers une autre grande plateforme.

Cela correspond à un schéma observé après chaque incident majeur sur une plateforme : une partie des clients rapatrie ses jetons en auto-conservation. L’auto-conservation signifie que vous détenez vous-même les clés privées de vos cryptos, par exemple sur un portefeuille matériel, au lieu de les confier à une plateforme. Notre comparatif des portefeuilles matériels indique quels appareils conviennent et ce qu’ils coûtent. Pour les investisseurs qui conservent leurs bitcoins sur le long terme, c’est la forme de conservation la plus sûre, indépendamment de Binance, car un piratage de la plateforme n’atteint pas les jetons placés sur votre propre portefeuille.

Phase un des retraits Binance : 15 réseaux ouverts, des centaines de jetons encore bloqués

La réouverture se fait par phases. À partir de 6 heures UTC, Binance a d’abord ouvert 15 réseaux, dont Bitcoin, Ethereum, Solana, le XRP Ledger et les principaux réseaux des stablecoins USDT et USDC. À 12 h 36 UTC, les 15 réseaux de cette première phase étaient de nouveau disponibles, selon la plateforme. La liste détaillée des réseaux figure dans notre point sur la réouverture.

Pour de nombreux clients, l’affaire n’est pas encore réglée. Selon The Block, la page de statut de Binance affichait encore dimanche à 11 h 22, heure de la côte Est, des retraits bloqués pour 531 des 552 jetons listés, 14 étant partiellement rouverts. Binance teste encore les autres réseaux, parmi lesquels Cardano, Chainlink, Hyperliquid, Litecoin et NEAR. La plateforme n’a pas encore communiqué de date pour la phase suivante.

Si vous détenez des jetons hors de la première phase, deux options s’offrent à vous. Attendre la réouverture de votre réseau, ou échanger sur Binance contre un jeton déjà retirable. La seconde voie comporte un piège souvent négligé par les investisseurs allemands : l’échange d’un cryptoactif contre un autre vaut cession sur le plan fiscal. Si l’achat remonte à moins d’un an, la plus-value est imposable, et le délai de détention repart de zéro pour le nouveau jeton.

Remboursement du butin : 95 % compensés, Circle gèle 1,1 milliard de dollars en USDC

La ruée s’explique par l’attaque du 29 octobre, au cours de laquelle environ 6,3 milliards de dollars ont quitté les hot wallets, selon la plateforme. Les hot wallets sont les portefeuilles d’une plateforme connectés en permanence à Internet, par lesquels elle traite les retraits. Le FBI attribue le vol au groupe nord-coréen TraderTraitor.

Binance indique avoir compensé environ 95 % du montant concerné au 1er novembre, contre 90 % lors de la mise à jour précédente. Le reliquat concerne des jetons moins liquides, qui ne peuvent être achetés que lentement en quantité suffisante sur le marché. Selon CNBC, la plateforme supporte elle-même les pertes, qui ne sont pas répercutées sur les clients.

Une partie du butin est en outre gelée. Circle, l’émetteur du stablecoin USDC, a bloqué plus de 1,1 milliard de dollars en USDC liés à l’incident, selon CNBC. Vendredi, le patron de Circle, Jeremy Allaire, évoquait encore plus de 800 millions de dollars. L’attaquant ne peut plus déplacer des stablecoins gelés.

Preuve de réserves à divulgation nulle de connaissance : Binance annonce mardi

Binance doit encore fournir le véritable test. Dans son communiqué sur la reconstruction, la plateforme annonce la preuve de réserves complète d’ici au mardi 3 novembre (UTC). Elle repose sur un instantané des avoirs au 31 octobre à minuit UTC. Le co-directeur général Richard Teng avait d’abord évoqué lundi. Binance justifie ce report par l’effort de calcul : la génération de la preuve prend environ 40 à 50 heures.

Une preuve à divulgation nulle de connaissance est un procédé cryptographique permettant d’établir une affirmation sans révéler les données sous-jacentes. Pour une preuve de réserves, cela signifie que Binance peut montrer que la somme de tous les avoirs des clients est couverte par ses propres actifs, sans publier les soldes individuels. Chaque client peut en outre vérifier que son propre solde figure dans le calcul.

Un point compte pour l’analyse : une telle preuve vaut pour une date de référence. Elle montre s’il y avait suffisamment d’actifs le 31 octobre et ne dit rien des engagements autres que les avoirs des clients. Nous expliquons en détail comment retrouver votre propre solde dans la preuve et quelles en sont les limites dans la preuve de réserves de Binance.

Cours après les sorties de Binance : le bitcoin à 77 714 dollars, le BNB à 703,60 dollars

Les sorties n’ont guère laissé de traces sur le marché. Le bitcoin s’échangeait lundi 2 novembre dans l’après-midi à 77 714 dollars, 0,16 % sous son niveau de 24 heures plus tôt. Le BNB, le jeton de la plateforme, cotait 703,60 dollars, en baisse de 1,31 %. Tous les cours selon les données de CoinGecko.

Le BNB est l’actif dans lequel la confiance envers Binance se lit le plus directement. De nombreux investisseurs voient dans un recul de 1,31 % après une sortie de plusieurs milliards de dollars le signe que le marché juge les chiffres supportables. Ce n’est pas une garantie pour les jours à venir : si la preuve de réserves de mardi réservait une surprise, elle se manifesterait d’abord, selon de nombreux opérateurs, dans le cours du BNB.

Retrait vers votre propre portefeuille : réseau, montant test et fiscalité

Si vous souhaitez retirer maintenant vos avoirs de Binance, trois points méritent attention. D’abord le réseau : de nombreux jetons peuvent être retirés sur plusieurs blockchains, l’USDT par exemple via Ethereum, Tron ou la BNB Smart Chain. L’adresse de réception doit correspondre au réseau choisi, faute de quoi le paiement est en règle générale perdu. Pour un premier retrait vers une nouvelle adresse, un petit montant test est utile.

Ensuite l’authenticité : après les incidents majeurs circulent de faux courriels et de faux sites qui font miroiter un retrait rapide ou une prétendue indemnisation. Consultez l’état des réseaux uniquement dans l’application ou directement sur binance.com, jamais via un lien reçu dans un message.

Enfin la fiscalité, et la situation est ici sereine pour les investisseurs allemands. Le transfert de jetons vers votre propre portefeuille n’est pas une vente. Aucun impôt n’est dû, et le délai de détention d’un an continue de courir. L’important est de pouvoir justifier ultérieurement le parcours des jetons. Téléchargez donc l’historique complet de vos transactions chez Binance avant le transfert. Un logiciel fiscal crypto rapproche ensuite plateforme et portefeuille et conserve les dates d’achat pour le délai de détention.

Agrément MiCA et changement de plateforme : ce qui compte lors d’un transfert

Une partie des clients profitera de l’incident pour changer de plateforme. Pour les investisseurs en Allemagne, l’agrément au titre du règlement européen MiCA est alors le critère le plus important. MiCA signifie Markets in Crypto-Assets et encadre depuis fin 2024 les prestataires autorisés à fournir des services sur cryptoactifs dans l’UE. Le registre public de l’Autorité européenne des marchés financiers, l’ESMA, indique si un prestataire est agréé, et l’on peut le vérifier avant toute ouverture de compte.

Un agrément MiCA ne protège pas d’un piratage. Il oblige toutefois le prestataire à conserver séparément les fonds des clients, à respecter des exigences de fonds propres et à se soumettre à une autorité de surveillance vers laquelle vous pouvez vous tourner en cas de litige. Notre comparatif des plateformes crypto réglementées montre quelles plateformes opèrent en Allemagne avec un agrément et ce qu’elles coûtent.

En changeant de plateforme, vous conservez vos délais de détention tant que vous transférez vos jetons sans les vendre. Si vous vendez en revanche sur Binance pour réinvestir sur la nouvelle plateforme, le délai repart à zéro et une éventuelle plus-value est imposée. Pour des bitcoins détenus depuis près d’un an, cette différence peut représenter beaucoup d’argent.

Sorties de Binance : mardi, la preuve de réserves dira si la couverture tient

Les chiffres du week-end plaident jusqu’ici pour une plateforme capable d’absorber une ruée. 3,64 milliards de dollars de sorties nettes, c’est beaucoup d’argent, mais cela ne représente que 2,1 % des dernières réserves déclarées. Rien n’est encore tranché. La preuve de réserves complète de mardi sera déterminante, et d’ici là trois démarches sont utiles :

1. Examiner l’auto-conservation : les jetons que vous détenez sur le long terme ont leur place sur votre propre portefeuille. Notre comparatif des portefeuilles matériels présente les appareils adaptés.
2. Vérifier l’agrément avant de changer : si vous souhaitez changer de plateforme, choisissez un prestataire agréé MiCA. Le comparatif des plateformes crypto réglementées détaille frais et offre.
3. Conserver les justificatifs : exportez votre historique Binance avant le transfert et rapprochez-le à l’aide d’un logiciel fiscal crypto, afin que le délai de détention reste démontrable.

(Au 2 novembre 2026. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement. Les cours et les grilles tarifaires évoluent ; vérifiez les conditions auprès du prestataire avant tout achat.)