Silvergate Capital, une banque basée en Californie, a annoncé qu’elle entamerait le processus de « clôture » de ses opérations et de liquidation volontaire de sa banque après un effondrement du marché de la cryptographie qui a vu des milliards de dépôts quitter la banque ces derniers mois. Dans un dossier réglementaire, la banque a déclaré qu’elle pensait que la liquidation volontaire de la banque était la meilleure voie à suivre compte tenu des développements récents du secteur et de la réglementation. La banque a également déclaré que son plan de « liquidation » et de liquidation comprend le remboursement intégral de tous les dépôts, et qu’elle réfléchit à la meilleure façon de résoudre les réclamations et de préserver la valeur résiduelle de ses actifs, y compris sa technologie exclusive et ses actifs fiscaux.
Qu’est-ce que Silvergate Crypto ?
Silvergate Capital Corporation est une société de portefeuille bancaire basée à La Jolla, en Californie, qui fournit des solutions et des services d’infrastructure financière innovants aux acteurs de l’industrie de la monnaie numérique. Elle fonctionne comme une banque commerciale à charte d’État qui propose des produits et services bancaires aux entreprises clientes des secteurs de la fintech et de la crypto-monnaie. Silvergate Bank, la filiale de la société, est l’une des rares banques aux États-Unis à fournir des services bancaires aux entreprises de crypto-monnaie. La banque s’est bâtie la réputation d’offrir des rampes d’accès et de sortie fiat 24h/24 et 7j/7 pour les échanges de crypto-monnaie, les investisseurs institutionnels et d’autres entreprises liées à la crypto-monnaie.
Crash du marché de la crypto et pertes du Silvergate
L’annonce de Silvergate Capital intervient après l’effondrement de l’échange de crypto FTX fin 2022, qui a entraîné une perte de près d’un milliard de dollars chez Silvergate et a vu le total de ses dépôts de clients d’actifs numériques tomber à 3,8 milliards de dollars, contre 11,9 milliards de dollars au quatrième trimestre. Suite à cela, les entreprises liées à la cryptographie utilisant la banque, telles que Coinbase, Paxos, Galaxy Digital et d’autres, se sont éloignées de Silvergate, accélérant de nouveaux retraits. La société a suspendu le Silvergate Exchange Network (SEN) vendredi après-midi, l’une des deux plates-formes qui offraient aux entreprises de cryptographie un accès bancaire américain en dehors des heures normales de banque.
Impacts de la liquidation et défis réglementaires
La liquidation de Silvergate soulève d’autres questions quant à savoir si les banques américaines se détourneront de l’industrie des actifs numériques, limitant l’accès des entreprises de cryptographie. L’effondrement de la banque et la perte de milliards de dollars de dépôts soulèvent également des questions sur la stabilité à long terme du marché de la cryptographie et sa capacité à soutenir les institutions financières. Le département californien de la protection financière et de l’innovation surveille la situation et la Réserve fédérale a refusé de commenter. Le processus de liquidation impliquera Centerview Partners LLC en tant que conseiller financier, Cravath, Swaine & Moore LLP en tant que conseiller juridique et Strategic Risk Associates pour fournir une assistance à la gestion du projet de transition.
Le parcours de Silvergate dans l’industrie de la cryptographie
Silvergate est devenue une banque régionale en 1996, mais ce n’est qu’en 2014 que le PDG Alan Lane a choisi la société pour commencer à servir les clients crypto. La société s’est taillée une niche en donnant un accès bancaire à un nombre croissant de startups cryptographiques, qui ont évolué pour devenir le SEN. Suite à la faillite de l’échange crypto FTX , le total des dépôts et des actifs de Silvergate a chuté, ce qui a entraîné une réduction de moitié de son capital par rapport à ses actifs.
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