GAFI: Activos virtuales... Los NFT ganan y el DeFi pierde

El GAFI es una organización intergubernamental con la misión de desarrollar políticas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Aunque el GAFI no puede crear leyes o políticas vinculantes, las pautas del GAFI tienen un impacto significativo en las leyes contra el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero (AML) de los miembros. El Departamento del Tesoro de los EE. UU. es una de las agencias gubernamentales que normalmente se adhiere y hace cumplir los estándares basados en las pautas del GAFI.
Las tan esperadas instrucciones del GAFI adoptan un “enfoque extendido”, ampliando la definición de un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP). Esta nueva definición cubre el intercambio entre activos virtuales y monedas fiduciarias; intercambio entre diferentes formas de activos virtuales; transferencia de activos digitales; almacenamiento y gestión de activos virtuales; participar y proporcionar servicios financieros en relación con la oferta de activos virtuales. Una vez que una organización es designada como VASP, debe cumplir con los requisitos aplicables de las jurisdicciones en las que opera, que generalmente incluyen programas contra el lavado de dinero (AML) y contra el terrorismo. Debe estar autorizada o registrada y sujeta a la regulación del gobierno local.

Efectos en DeFi

El tutorial no termina ahí. En cambio, el GAFI aclara que cuando los desarrolladores del protocolo DeFi brindan o facilitan activamente los servicios VASP, pueden estar dentro de la definición del GAFI de VASP. La guía explica además que lo que distingue a los propietarios de proyectos DeFi elegibles para VASP es su relación con sus operaciones. Estos propietarios pueden ejercer pleno control o influencia sobre el activo o contrato del proyecto. Este efecto también puede ocurrir por mantener relaciones comerciales regulares entre ellos y sus usuarios. Incluso a través de contratos inteligentes o, en algunos casos, a través de protocolos de votación.

Final

Sobre la base de este lenguaje, el GAFI aconseja a los reguladores que no hagan simplemente una declaración de ‘descentralización’ sino que ejerzan su propia responsabilidad. El GAFI incluso ha sugerido que las jurisdicciones pueden imponer VASP como entidades obligadas si la plataforma DeFi no tiene una entidad para administrarla. Como resultado, el GAFI ha hecho poco para cambiar el estado de gestión de la mayoría de los jugadores de DeFi.