Franklin Templeton mit HSBC und OSL in Hongkongs Tokenisierungsprojekt

Wenn traditionelle Finanzunternehmen in die Blockchain eintauchen, geht es nicht nur um neue Technologie – es signalisiert einen Wandel. Franklin Templetons kürzliche Einführung eines tokenisierten Geldmarktfonds in Hongkong ist kein Nebenprojekt – es ist ein Zeichen dafür, dass das Finanzsystem sich möglicherweise auf etwas Neues vorbereitet. Mit der lokalen Aufsichtsbehörde, die stark auf KI und Tokenisierung setzt, bedeutet dies, dass traditionelle Fonds, Einlagen und sogar digitale Zentralbankwährungen (CBDC) bald im Einklang arbeiten könnten.

Hongkong treibt die Integration von Blockchain voran

Franklin Templeton hat sich mit HSBC und der OSL Group, einer der lizenzierten virtuellen Handelsplattformen für Vermögenswerte in Hongkong, zusammengeschlossen, um an Project Ensemble teilzunehmen – einer Sandbox-Initiative, die von der Hong Kong Monetary Authority (HKMA) geleitet wird. Das Projekt konzentriert sich auf das Testen von tokenisierten Einlagen und Geldflüssen, ein erster Schritt zur Verbindung traditioneller Finanzinfrastruktur mit Blockchain-Systemen.

Laut HSBC-Führungskräften könnte das experimentelle Setup eine nahezu sofortige Abwicklung zwischen konventionellen Bankennetzwerken und tokenisierten Vermögenswerten ermöglichen. Ziel ist es, zu erforschen, wie Blockchain Transaktionen beschleunigen, Verzögerungen bei der Abstimmung reduzieren und transparentere Geldbewegungen schaffen kann, ohne bestehende Finanzprozesse zu stören.

Tokenisierung gewinnt bei globalen Vermögensverwaltern an Dynamik

Die Zusammenarbeit erfolgt, während Vermögensverwalter weltweit ihre Bemühungen zur Digitalisierung realer Vermögenswerte durch Tokenisierung beschleunigen. Franklin Templeton steht an der Spitze dieses Wandels und nutzt Blockchain, um Anlegeranteile in seinen Geldmarktfonds auszugeben und zu erfassen.

Ein gemeinsamer Bericht, der im April von Ripple und der Boston Consulting Group veröffentlicht wurde, schätzt, dass der Markt für tokenisierte reale Vermögenswerte von derzeit rund 36 Milliarden Dollar bis 2033 auf 19 Billionen Dollar ansteigen könnte. Die Prognose unterstreicht, wie traditionelle Finanzen und Blockchain allmählich zusammenwachsen, während Institutionen mit On-Chain-Abwicklung, Verwahrung und Compliance-Rahmen experimentieren.

Ein Schritt in Richtung breitere Akzeptanz

Während sich Project Ensemble noch in der Pilotphase befindet, spiegelt es Hongkongs Strategie wider, sich als Zentrum für regulierte digitale Finanzen zu positionieren. Der Fintech-Fahrplan der HKMA ermutigt Banken und Vermögensverwalter, Blockchain- und KI-Integration in kontrollierten Umgebungen zu erkunden, bevor sie auf eine vollständige Implementierung hochskalieren.

Vorerst werden diese Tests bestimmen, ob tokenisierte Fondsabwicklungen neben bestehenden Zahlungssystemen betrieben werden können – möglicherweise die Grundlage für eine breitere Akzeptanz in den Finanzzentren Asiens schaffen.